ЦБ РФ подготовил письмо для российских банков, где разъяснил, какие операции по счетам клиентов могут свидетельствовать об отмывании денег (письмо от 31.12.2014 г. № 236-Т). По мнению Центробанка о том, что компания создана не для ведения реальной деятельности, а для легализации доходов, говорит большое число транзитных операций. С подозрением нужно относиться к клиентам, которые ежедневно получают деньги от большого числа контрагентов, и в течение ближайших двух дней обнуляют счет. При этом зачисление и списание денег не обязывает их платить налоги. Еще один признак: компания не платит с этого счета налоги или их сумма совсем незначительна. У таких клиентов Центробанк рекомендует запрашивать документы, подтверждающие уплату налогов или отсутствие оснований на это. Если компания на требование не ответит, банк вправе отказаться проводить сомнительные операции.